EL RUBRO DE MULTAS POR REPORTES OMITIDOS DE OPERACIONES VULNERABLES DE LAVADO DE DINERO

El artículo 22 de la Ley de Ingresos de la Federación para el ejercicio fiscal de 2018. Los puntos específicos de las multas por operaciones no reportadas de la ley de Prevención de Lavado de dinero. El tema más interesante, la gravedad de los delitos de Lavado de dinero. O sea que van a comenzar querellando por los delitos de lavado de dinero y los delitos de la ley de PLD. 

 

El artículo 22 de la Ley de Ingresos de la Federación para el ejercicio fiscal de 2018. Lo que se había anunciado, es parte de la Ley de Ingresos, las multas por operaciones relevantes no reportadas de prevención de lavado de dinero.

La ley de PLD no ha sido aplicada con la fuerza que se necesita hasta ahora, lo cual permite a miles de empresas no cumplir con estas obligaciones y omitir los reportes de operaciones vulnerables a su gusto, al igual que el mismo delitio de lavado de dinero, se ha convertido en costumbre en México.

Los puntos específicos de las multas por operaciones no reportadas de la ley de Prevención de Lavado de dinero.

Artículo 22. La CNBV sancionará a las entidades financieras por el incumplimiento de los plazos para la atención de los requerimientos de información, documentación, aseguramiento, desbloqueo de cuentas transferencia o situación de fondos formulados por las autoridades competentes,

Con una multa administrativa del equivalente en moneda nacional de 1 hasta 15,000 veces el valor diario de la Unidad de Media y actualización,

Con base en los criterios que se establezcan para tal efecto, los cuales podrán considerar, entre otros,

1.      Los días de atraso en la atención de los requerimientos,

2.      La gravedad de los delitos a los que en su caso, se refieran los requerimientos que se hubieran incumplido,

3.      O la probable afectación de los clientes

4.      O usuarios de los servicios financieros.

Las infracciones a las disposiciones de carácter general en materia de prevención de operaciones con recursos de procedencia ilícita y en su caso, Financiamiento al Terrorismo, cometidas por las entidades financieras, centros cambiarios, transmisores de dinero, sociedades financieras de objeto múltiple no reguladas y asesores en inversiones,

5.      Serán sancionadas por la CNBV con multa del 10 al 100% del monto del reporte de la operación inusual que no se haya enviado,

6.      Del 10 al 100% del monto del acto, operación o servicio que se realice con un cliente o usuario de la que se haya informado que se encuentra en la lista de personas bloqueadas

7.      Conforme a las disposiciones señaladas anteriormente, o bien con multa equivalente en moneda nacional de 10 hasta 100,00 veces el valor diario de la Unidad de Media y actualización, en el caso de incumplimiento de las referidas disposiciones.

DOF: 28/01/2016

UNIDAD de medida y actualización.

Al margen un logotipo, que dice: Instituto Nacional de Estadística y Geografía.

UNIDAD DE MEDIDA Y ACTUALIZACIÓN

Con fundamento en el artículo 26 apartado B último párrafo de la Constitución Política de los Estados Unidos Mexicanos y el artículo Segundo Transitorio del Decreto por el que se reforman y adicionan diversas disposiciones de la Constitución Política de los Estados Unidos Mexicanos, en materia de desindexación del salario mínimo, y 23 fracción XX Bis del Reglamento Interior del Instituto Nacional de Estadística y Geografía, corresponde al Instituto calcular el valor de la Unidad de Medida y Actualización y publicar el mismo en el Diario Oficial de la Federación, por lo que se da a conocer lo siguiente:

El valor inicial diario de la Unidad de Medida y Actualización, será equivalente al que tenga el salario mínimo general vigente diario para todo el país, por lo que se da a conocer lo siguiente:

Con base en lo anterior, el Instituto Nacional de Estadística y Geografía determina que el valor diario de la Unidad de Medida y Actualización es de $73.04 pesos mexicanos, el mensual es de $2,220.42 pesos mexicanos y el valor anual $ 26,645.04 pesos mexicanos, en el año 2016.

México, D.F., a 27 de enero de 2016.- Instituto Nacional de Estadística y Geografía: el Director General Adjunto de Índices de Precios, Jorge Alberto Reyes Moreno.- Rúbrica.

100 mil veces por $73.04, es: $ 7, 304,000.00

1.       Serán sancionadas por la CNBV con multa del 10 al 100% del monto del reporte de la operación inusual que no se haya enviado,

2.       Del 10 al 100% del monto del acto, operación o servicio que se realice con un cliente o usuario de la que se haya informado que se encuentra en la lista de personas bloqueadas

3.       Conforme a las disposiciones señaladas anteriormente, o bien con multa equivalente en moneda nacional de 10 hasta 100,00 veces el valor diario de la Unidad de Media y actualización, en el caso de incumplimiento de las referidas disposiciones.

El tema más interesante, la gravedad de los delitos de Lavado de dinero.

Artículo 22. La CNBV sancionará a las entidades financieras por el incumplimiento de los plazos para la atención de los requerimientos de información, documentación, aseguramiento, desbloqueo de cuentas transferencia o situación de fondos formulados por las autoridades competentes,

Con una multa administrativa del equivalente en moneda nacional de 1 hasta 15,000 veces el valor diario de la Unidad de Media y actualización,

Con base en los criterios que se establezcan para tal efecto, los cuales podrán considerar, entre otros,

1.       Los días de atraso en la atención de los requerimientos,

2.      La gravedad de los delitos a los que en su caso, se refieran los requerimientos que se hubieran incumplido,

3.      O la probable afectación de los clientes

4.      O usuarios de los servicios financieros.

O sea que van a comenzar querellando por los delitos de lavado de dinero y los delitos de la ley de PLD. Este es un mundo extraño, lo permisivo, lo que ha sido correcto, los esquemas de fraude fiscal y de lavado de dinero, que han dejado que se anuncien en revistas especializadas, en cursos, a través de despachos, de la noche a la mañana, son satanizados y perseguidos.

Pero la única manera en México, de que se cumpla la ley, es investigando a los que venden facturas falsas y multando a los que no reportan las operaciones vulnerables de lavado de dinero.

Las multas de 1 a 4.5 millones son necesarias para el cumplimiento de la ley, pero la cancelación de permisos, autorizaciones o patentes va a ser mejor castigo a los incumplidos.

 

El castigo que si va a convencer a los incumplidos de la ley de prevención de lavado de dinero, es la querella penal por alguno de los tres delitos existentes en la ley de PLD, o el proceso penal por el delito de lavado de dinero y delincuencia organizada, las condiciones están dadas.

Revista Defensa Fiscal. Una comunidad de probables usurpadores de profesiones

Noticias Externas

ARTURO J. URBINA NANDAYAPA

Maestro y Doctor en Derecho Fiscal por la UNAM con mención honorifica en el examen doctoral por el grado de Doctor en derecho Fiscal.

Expositor de temas fiscales y autor de más de 40 libros en derecho Penal Fiscal.

Ha impartido clases en el SAT, la PGR, y es abogado postulante.

arturourbina1@hotmail.com

Celular 044 55 54 05 14 92

Autor del libro EL OUTSOURCING, KAMIKAZE FISCAL.

Entrevistado por el New York Times y el Washington Post y por Noticieros Televisa.

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